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【投資理財,基金】 傘型基金(Umbrella Fund)是什麼?傘型基金如何投資?

Q:傘型基金(Umbrella Fund)是什麼?傘型基金如何投資?

 

傘型基金是在一個基金名稱之下,由不超過三檔的子基金去組合而成的基金工具。

 

子基金分屬於同一支傘型基金之下,但是各自的的投資策略、投資目標、投資區域、及風險是不同的。

 

簡單說,就是在同一支基金之下,有不超過三檔的子基金,可相互做轉換,轉換方便。

 

目前買基金也能在同一間公司做轉換,像基富通在同一間投信公司做基金轉換免手續費,讓傘狀基金的優勢又少了一些,但是基金的申購手續費就比傘狀基金的手續費高。

 

傘型基金的結構

 

傘型基金的優點

1.手續費成本較低

 

2.可在子基金之間進行轉換,適時調整子基金的投入資金比例。

 

3.分散風險

 

傘型基金的優點

子基金選擇有限,無法轉換更多的投資標的。

 

傘型基金如何投資

和投資基金一樣,先瞭解個人的投資屬性和能承受的風險,再來進行投資。

 

需瞭解子基金的投資策略和風格,來決定子基金的資產配置,以便依市場狀況進行轉換子基金或是調整投入比例。

 

傘型基金有那些?(非推薦購買,只是舉例)

最近復華投信推的股債指數傘型基金,就是全球股+全球債的組合,標的投資方向就是重壓美國,即在美國部分的投資較多。

復華股債指數傘型基金:股+債組合,美國投資比例較高。

■ 復華已開發國家300股票指數基金

 經理費率0.60%
 手續費率3.00%(含)以下
 申購交易費率0.20%

■ 復華5至10年期投資等級債券指數基金

■ 復華美元高收益債券指數基金

 

元大產業債券ETF傘型基金:就是債券的組合

■ 元大10年IG銀行債(00786B)

■ 元大10年IG醫療債(00787B)

■ 元大10年IG電能債(00788B)

 

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Author: 蒼野之鷹∣Starryeagle

閱讀與寫作者。撰寫「原創言情小說、書籍」心得等文章。

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