股票+債券基金

【基金投資】什麼時候會想要讓債券基金獲利出場呢?

債券基金是穩穩的配息,不用去管淨值的波動,至少我是這樣的。

 

買債券基金,看準它的配息率、績效、長期的淨值走勢是向上走的,風險也在我能承受的範圍內,就會進行購買。

 

買了之後,就不管它的淨值波動,如果出現負的報酬率時,就會考慮做加碼動作。

 

股票資金則是長期持有來賺取資本利得,這一種的報酬率會比債券基金升得快,但相對地就是持有時間拉較長,有時候太久沒有看到報酬率上升,就會失去對該基金的信心,然後在負報酬率時就出場。

 

在一個穩定配息的狀況下,為什麼會想要讓債券基金也獲利出場呢?

原因有以下幾點:

 

第1點 是配息率不滿意,債券基金報酬率是正值

 

很少有債券基金的,每單位配息會逐步上升,大多是逐年下降。

 

以我個人持有的債券基金來說,就遇到過幾次配息率下修調整。

 

當一檔基金在短時間內調整配息太多次的時候,會讓人覺得不想再繼續擁有這檔基金了,因為債券基金的本質就是為了穩穩的領,儘快的讓本金回本。

 

第2點 發現到更好的投資標的物

在本金不夠多的時候,看到一檔比現在持有的基金更好的標的物出現,做法就是可以賣掉持有的一部分基金,改買入一個更好的基金標的物。

 

第3點 基金資產盤點

基金持有的時間並不是都是永久的。

 

有時候會因為個人的股債分配,進行基金的整個盤點,那時就會將一些基金做出清,再重新購入一些基金。

 

也就是想要調整持有基金的比例。

例如將持有全球股票基金50%、全球債券基金50%,調整為全球股票基金70%、全球債券基金30%之類的。

 

第4點 缺錢,需要變現的時候

持有基金是不斷累積滾大本金的時刻,但人的手上總是有不方便的時間。

 

賣掉正報酬的基金,換取現金來支付一些額外的開銷,也是一種選項。

 

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Author: 蒼野之鷹∣Starryeagle

閱讀與寫作者。撰寫「原創言情小說、書籍」心得等文章。

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