基金類

【基金投資,債券基金】領到月配息,第一件要做的事:記錄每月配息 (附配息記錄表格)

很多債券基金配息「基準日」都是在月底認列,也就是發放配息的最後申購日。

每個月初不少的債券基金就會開始發放配息到你的銀行帳戶,也就是你用來買基金的銀行帳戶。

不論是台幣扣款、美元扣款、南非幣扣款、澳幣扣款…,都一定會收到配息。

除非你購買的月配息基金,有特別註明要超過多少錢,才能發放配息。

個人經驗:台幣配息有收過20元左右,一開始做定期定額投資,配息金額一定也不高。

如果真的不想領二位數的配息,就考慮累積型債券基金。

只不過每個月都有零用金自動打入銀行帳戶,感覺很好。

選擇「月配息債券基金」,創造每月現金流或是「累積型債券基金」,就看個人想選擇那一種方式。

前者每個月把錢滾入你的帳戶。

後者則是等到累積投資基金金額達一定量,領到配息較多時,就可以考慮轉入「月配息債券基金」。

 

以下這個表,不套用任何債券基金,就只是一個很簡單的試算。

假設定時定額3千台幣,能領到20元台幣。

定時定額3千,累積五個月後,約估台幣配息會領到300元。

這是一個參考值。

它排除了每個月發配息時美元匯率波動不同、購買時波動不同、持有單位數不同以及每單位配息率是否有調整。

它只以一個單純不變動的方式去做估算。

 定時定額
3千台幣
當月
台幣配息
2019年8月300020
2019年9月300040
2019年10月300060
2019年11月300080
2019年12月3000100
合計15000300

 

買了債券基金,領到當月配息後,第一件事要做的就是把配息記錄下來。

把它當成一個收入帳來計算。

債券基金的優點就是創造月現金流。

以下提供一個表格供大家參考。

這是一個同時以「美元扣款買債基」和「台幣扣款買債基」的配息記錄表。

美元買債基欄位:

原幣配息填「你實際收到的美元配息」;

美元換台幣匯率填「當天美元換回台幣的匯率」

①換算台幣=原幣配息 *美元換台幣匯率

 假設收到美元配息10元

 要換算台幣=(原幣配息)10*(美元換回台幣匯率)31.324

 =估算是換算台幣為313元

 

合計當月台幣配息 (有台幣和美元扣款債券基金者適用)

=把美元配息換算成台幣✚台幣配息

 

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Author: 蒼野之鷹∣Starryeagle

閱讀與寫作者。撰寫「原創言情小說、書籍」心得等文章。

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