財經筆記

投資理財,個人看法|投資基金思考框架表

最近在看一些有關投資基金的書。

思考著投資基金,是否有一個思考的框架表,所以寫出下面這個表。

1.投資目的

從投資目的開始,是你必須先思考。

用這筆錢目的,是為了在幾年後達到什麼樣的目標,可能是承擔房貸,或者是作為休金,父母的養老費,孩子的教養費… 。

 

2.資產配置方法

當你知道自己為什麼投資這筆錢,賺到之後用途在哪裡。

你就會開始思考,有哪些投資方法可以幫自己達到這個目標。

在這麼多樣的投資工具裡面,要選擇投資工具的承受風險是自己可以接受的。

簡單說,就是讓你晚上可以睡個好覺。

你不會為自己正在投資的這件事情,不斷的擔心,早晚都在查看投資明細,甚至還會擔心接下來是不是要虧了。

要在什麼時候趕快贖回來,才不會虧更大。

再不然,要不要趕快再改投資其他的東西?把自己可能虧損或是正在虧損的部分,想盡辦法再賺回來。

資產的配置方式有很多,有些人買基金,有些人買股票。

 

3.基金類型

在基金裡面又分為很多種,有股票型基金,有債券型基金,有平衡型基金,還有多重資產基金,可以說做點功課,你就能找到適合自己的資金。

 

4.實際持有成本費用率

成本跟你的報酬率高低是有關係的。

這也是在購買基金的時候,必須注意到持有的這支基金,需付出的成本費用率是否在合理的範圍之內。

 

當你思考過成本的問題,入場時間、投資目的,以及資產配置方法之後,就必須設定停利點、及停損點。

停利點、停損點,其實就是針對賺到的錢和虧損的錢制定一個範圍。

投資項目已經賺到預期報酬率時,要準備贖回。

投資項目虧損已經超過某個範圍時,要準備贖回。

 

投資基金思考框架表
投資目的如:退休金
資產配置方法
投資方法
如:以債息養股
可承受風險
投資市場如:全球市場
基金類型
如:配息型債券基金
實際持有成本費用率
年化配息率如:7%
停利點
如:10%報酬率
停損點
股息/債息再利用

 

更多連結:投資理財文章

Author: 蒼野之鷹∣Starryeagle

閱讀與寫作者。撰寫「原創言情小說、書籍」心得等文章。

發表迴響

你的電子郵件位址並不會被公開。 必要欄位標記為 *