投資筆記

【基金】股票型基金/債券型基金/平衡型基金種類

基金分類:投資標的

根據「投資標的」內容,基金可分為股票型基金/債券型基金/平衡型基金。

三者的風險程度不同、預期報酬率也不同。

1.股票型基金:風險高,投資企業發行上市、上櫃股票或認股權證

2.債券型基金:穩健追求固定利息,投資債券

3.平衡型基金:「股票+債券」投資標的

 

股票型基金種類

1.全球股票型基金

2.區域股票型基金

3.單一國家股票型基金

4.產業型基金

 

債券基金的種類

政府公債基金、基金投資等級債券、新興市場基金、高收益債基金

配息與否:分為「累積型」、「配息型(分配型)」

 1.政府公債基金:由政府機構發行的債券,如國庫券、政府債券

基金名稱:貝萊德環球政府債券基金 A2 美元

BlackRock Global Funds – Global Government Bond Fund A2 USD

基金管理公司:貝萊德(盧森堡)公司

基金註冊地:盧森堡

 

投資地區:全球市場

計價幣別:美元

基金組別:全球債券

晨星組別:全球債券 – 美元對沖

資產配置

債券112.40%、現金-12.52%

其他0.12%、股票0.00%

基準指數:FTSE WGBI Hdg USD

成立日期:1987/05/13

風險評等:RR2

 

2.基金投資等級債券

投資級債券:達到某個債券評級的公司債或政府債券,信用級別被判定為較高,即存在較小的違約風險。

債券評級可參考知名信用評等公司機構:

1.美國標準•普爾 (Standard and Poors)

2.穆迪(Moody’s Corporation,簡稱為Moody’s)

 

投資級的債券:違約風險低、配息率低

美國標準•普爾公司:AAA、AA、A、BBB

穆迪投資服務公司:Aaa級,Aa級、A級、Baa級

 

★要注意看該基金持有那些債券等級的投資組合

PIMCO全球投資級別債券基金-M級類別(月收息強化股份)

PIMCO Funds: Global Investors Series PLC – Global Investment Grade Credit Fund M Retail USD Inc II

基金管理公司:PIMCO 基金

基金註冊地:愛爾蘭

晨星組別:環球企業債券 – 美元對沖

風險評等:RR2

投資地區:全球市場

計價幣別:美元   

基金組別:全球債券

 

3.新興市場基金

4.高收益債基金

一般常聽到的高收益債券基金,是指投資在非投資等級、信用評等較低的公司,所發行債券

因信用評等低、違約風險高,故高收益債券基金會給予較高的債息,即高配息特色

聯博-全球高收益債券基金AT股

AB FCP I – Global High Yield Portfolio AT Inc

基金管理公司:聯博(盧森堡)公司

基金註冊地:盧森堡

風險評等:RR3

資產配置:現金4.29%、股票1.72%、債券85.36%、其他8.63%

投資地區:全球市場

計價幣別:美元   

基金組別:高收益債

晨星組別:全球高收益債券

 

1.本篇文章基金,為例子使用,不代表推薦基金。

2.基金資料來源:鉅亨網基金

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投資理財書籍心得

Author: 蒼野之鷹

閱讀與寫作者。撰寫「原創言情小說、書籍」心得等文章。

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