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蒼野之鷹閱讀心得:《怪老子教你打造超值ETF組合》【投資理財+基金】

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《怪老子教你打造超值ETF組合:訂做自己的資產翻倍計畫》

 

作者簡介

怪老子

本名蕭世斌,畢業於台灣科技大學電子工程學系,任職科技業25年,40歲學理財,50歲財富自由。

 

現為「怪老子理財」站長並經營「怪老子學堂」、《Smart智富》月刊專欄作家。致力推廣理財投資教育,精通財務規畫、ETF及基金分析、財務報表解析、Excel精算等財務領域。

 

投資理念扎根於正統投資學與財務規畫理論,20餘年來透過穩健的投資規畫,財富已不只翻1倍。認為與其追求短期不確定的報酬,不如透過適當的投資組合配置,讓資產健康的長期成長。

 

另著有《怪老子的簡單理財課:不必死命存,一樣變有錢》、《怪老子帶你看懂財報選好股》、《怪老子教你:這樣算解答一生財務問題》、《怪老子教你:理專不想告訴你的 穩穩賺投資法》、《第一次領薪水就該懂的理財方法》、《薪水族非懂不可的理財課》DVD。

 

簡評

這是一本很扎實的告訴你,ETF是什麼、告訴你如何做好ETF資產配置來分散風險的投資理財書,不管是新手還是老手,都有一看的價值。

 

重點是讓你從新手角度開始看ETF,這對於不知道ETF是什麼的人來說,很有幫助。

 

本書的學習邏輯:先帶你瞭解基本的觀念,告訴你如何選定投資標的物,如何搭配股債ETF來達到分散風險的目的,最後回答一些在實際操作面的相關問題。

 

作者提到的ETF種類裡,我覺得值得關注的是主題型、產業型以及巿值型ETF這三種類型套用在股票上,代表的是打包不同的主題股票組合。

 

產業型ETF像半導體,這是現在最熱門的行業之一,但依舊會承受跟股市相同波動的影響。

 

現在全球股市下修,半導體的股票跟著下修,從前幾個月開始持有台股的人肯定有感的,因為股價下跌的波動有點大。

 

市值型ETF(例如元大台灣50,即0050),是作者建議大家要投入的ETF,因為它跟著大盤指數走,不用自己花時間去存股,也不用自己花時間研究公司,自然有投資團隊去幫你找出台灣最值得投資的那些好公司。

 

作者在講完股票ETF後,會導入債券ETF概念,他認為這兩者的組合,可以確保你能分散風險,而做好資產配置時,需要注意你的股票ETF跟債券ETF是否有正相關關係。

 

正相關關係代表你的股票ETF跟債券ETF所投資的產業,或是所投資的公司極為相近。

 

最好股票跟債券的投資組合,是呈現較高的負相關,才能在股票上漲的時候,債券不太會跟著上漲,在股票下跌的時候,債券ETF不太會同步下跌。

 

債券ETF在這本書裡,有一個篇幅的介紹,如果對於領配息感興趣的人,也不要錯過這個部分。

 

想知道好的ETF標的物,這本書中也會介紹一些,可以做為購買ETF的參考。

 

本書的看點,是知道ETF是什麼、懂得股票ETF和債券ETF的資產搭配概念和獲取一些建議搭配的ETF投資組合。

 

這對於ETF投資新手來說,是非常實用的,因為剛開始買ETF,你可能不懂資產配置是什麼,或者不懂在買股票ETF之後,還能有哪些的投資組合搭配,而而這本書能夠滿足新手需求。

 

推薦這本書給投資ETF的新手以及老手們。

 

內容簡介(網路書店)

積極投資多年,為何財富還是原地踏步?

下定決心存股,為何總是半途而廢?

問題不見得是你做的太少,而是做了太多

精算達人怪老子最新力作!

教你量身打造自己的ETF致富計畫

 

投資就是要讓財富向上成長,但想快速成長就得承擔愈多風險,不想承擔風險就難有好獲利;這道理人人懂,卻不是人人都會用。

 

投資10年就成功財富自由的精算達人怪老子,這次要直接教你怎麼利用簡單幾檔ETF,甚至還能搭配定存,建立最適合自己的投資組合,不但要平安度過股災,還能讓資產穩穩翻倍漲!

 

▋本書重點

‧要選台灣50還是高股息?

追蹤台灣50指數的ETF,配息都比高股息ETF少,但是股價卻好像漲得比較多,到底該怎麼選?只要看它們分別投資的是哪類型股票,再想清楚你的投資目的到底是什麼,答案立刻見分曉。

 

‧為什麼比起存股,一般人其實更適合存ETF?

企業要永遠風光是很不容易的,優勝劣敗、適者生存是不變的道理。持有對的ETF,可以讓我們持續確保手中的投資組合,是市場上最好的企業所組成,還會自動汰弱留強,省去換股困擾。

 

‧不只教你挑,更要教你怎麼配!

挑選ETF做投資組合,不是專挑報酬率最高的那幾檔,而是要找到互補又能共同成長的神隊友;懂得挑、懂得配,財富才能愈滾愈多又夠穩健。

 

‧定存也可以是投資組合的一部分

大家都說閒錢放定存很笨,但閒錢都拿去投資又膽戰心驚?其實投資不一定要捨棄定存,只要資金配得好,定存+ETF也能成為理想的投資組合!

 

‧ETF投資難題一次解答

我的ETF會不會明年不配息?上漲很多要不要停利?為什麼ETF股價和淨值不一樣?當ETF股價超過淨值還能買嗎?我的ETF被清算該怎麼辦?精選投資者最困擾的難題,怪老子統統為你解答。

 

▋獨家內容

1.私房投資黃金比例:定存、股票ETF、債券ETF,各要投入多少資金最完美?特別公開怪老子私房配置技巧,讓資金發揮最高效率!

 2.動手用免費網站找最佳組合:只有海外才能買到的ETF,該怎麼組對配置?教你學會使用知名資產管理網站免費功能,輕鬆配出最佳組合!

 

書單連結:【總表】非小說類推薦書單:商業經營、投資理財、心靈勵志、個人成長類

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Author: 蒼野之鷹∣Starryeagle

閱讀與寫作者。 撰寫「原創言情小說、書籍」心得等文章。

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